Практические аспекты заключения мирового соглашения в процедуре банкротства

13.06.2016

Практические аспекты заключения мирового соглашения в процедуре банкротства

В современных кризисных условиях банкротство все еще остается довольно распространенным явлением. Действующий Закон Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом», кроме ликвидации должника, признанного судом банкротом, предусматривает возможности применения не ликвидационных процедур, направленных на восстановление платежеспособности должника. К не ликвидационным процедурам следует отнести санацию и мировое соглашение.

Несмотря на то, что по сравнению с ликвидацией, не ликвидационные процедуры более эффективные, они все еще не пользуются спросом. Это в полной мере касается заключения мирового соглашения в процедуре банкротства.

Так, при правильном подходе заключения мирового соглашения позволяет сэкономить средства и время и достичь максимального для конкретной дела «покрытия» требований кредиторов.

Также заключение мирового соглашения позволяет достичь экономического эффекта - восстановили платежеспособность должника, сохранить активы, рабочие места, налоговые поступления и т.

Особенности мирового соглашения по делу о банкротстве

Под мировым соглашением в деле о банкротстве понимается договоренность между должником и кредиторами относительно отсрочки и / или рассрочки, а также прощение (списание) кредиторами долгов должника, которая оформляется путем заключения соглашения между сторонами (ч. 1 ст. 77 ЗУ «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом »№2343-XII от 14.05.1992 г.. с последующими изменениями и дополнениями (далее - Закон о банкротстве)).

Забегая вперед, скажу, что прощение (списание) долгов это не так уж и плохо. Например, если кредиторы понимают, что в результате ликвидации предприятия им удастся получить не более 2% от размера их кредиторских требований, а путем заключения мирового соглашения «покрытия» требований достигнет 20%, то прощение 80% долга выглядит намного привлекательнее. Но, обо всем по порядку ....

Мировое соглашение в процедуре банкротства следует отличать от мирового соглашения в хозяйственном процессе. На практике я часто сталкиваюсь с путаницей этих понятий, а потому об этом следует отметить отдельно.

Дело в том, что в ч. 1 ст. 2 Закона о банкротстве определено, что кроме непосредственно Закона, производство по делам о банкротстве регулируется также Хозяйственным процессуальным кодексом Украины (далее - ХПК Украины).

Нормы ст. 78 ХПК Украины определяют мировое соглашение как соглашение между истцом и ответчиком относительно предмета иска. Заключая мировое соглашение в хозяйственном процессе, стороны спора определяют взаимные права и обязанности относительно предмета иска. При этом законодатель не ограничивает стороны относительно путей (способов) урегулирования спора. Главное, чтобы они не противоречили нормам действующего законодательства Украины. Заключение сторонами мирового соглашения является основанием прекращения производства по делу.

Если перефразировать, то мировое соглашение в хозяйственном споре - это решение, которое написано самими сторонами. Хозяйственный суд в таком случае только утверждает заключенное сторонами мировое соглашение.

Таким образом, мировое соглашение в хозяйственном процессе имеет сугубо частноправовой характер, однако в процедуре банкротства мировое соглашение в определенной степени приобретает публичный характер.

После возбуждения дела о банкротстве должника включается «публичный механизм» банкротства. В частности, Законом о банкротстве предусмотрено введение специальных мер после возбуждения производства по делу, а именно:

• введение моратория на удовлетворение требований кредиторов;
• введение внешнего управления и назначения внешнего управляющего;
• принятие мер по обеспечению требований кредиторов;
• обязательное установление всех пассивов и активов должника;
• получить справку о банкротстве в Украине

Одним из правовых последствий возбуждения дела о банкротстве является обязательное обращение кредиторов должника с соответствующими заявлениями о признании кредиторских требований. Срок такого обращения ограничен.

Таким образом, после возбуждения производства по делу о банкротстве мировое соглашение заключается в отношении всех кредиторов должника с соблюдением определенной процедуры его заключения.

Вместе с тем, можно говорить о мировом соглашении в процедуре банкротства, которая заключается только между двумя сторонами (кредитором-заявителем и должником) до возбуждения производства по делу о банкротстве. Хотя Законом о банкротстве это никак не предусмотрено, стороны не лишены возможности самостоятельно урегулировать взаимные права и обязанности по погашению задолженности. Вследствие достижения такой договоренности, кредитор-заявитель отзывает заявление о возбуждении дела о банкротстве.

Заключение мирового соглашения: кому это нужно?

Первоначальная редакция Закона о банкротстве, принятая в 1992 году. Имела сугубо ликвидационную направленность. Уже позже была принята новая редакция Закона, даже в названии которого появились новые слова - «восстановление платежеспособности».

В новой редакции закона были прописаны новые механизмы восстановления платежеспособности, а именно санация и заключения мирового соглашения. Однако это лишь механизмы. Для их реализации требуется заинтересованность в том, чтобы должник вернул платежеспособность.

В моей практике в большинстве случаев в восстановлении платежеспособности были заинтересованы третьи лица, в том числе и те, что были реальными кредиторами должника.

Достаточно распространенным явлением в Украине является то, что с предприятия, которому грозит неплатежеспособность, еще до возбуждения банкротства в спешном порядке выводятся ценные активы. А уже на момент возбуждения дела о банкротстве появляется аналогичный бизнес со всеми вовремя «выведенными активами». Конечно же, такая «пустышка» никому не интересна, да и смысла «возобновлять платежеспособность» уже нет.

Другое дело, когда на балансе предприятия находится актив, который не успели или невозможно «вывести». Например, право пользования земельным участком или договор аренды земли под жилую (коммерческую) застройку. Для таких случаев восстановления платежеспособности путем заключения мирового соглашения может стать уместным.

Понятно, что третьи лица, заинтересованные в восстановлении платежеспособности должника, вряд ли захотят, чтобы остался тот же состав акционеров (участников) и / или руководства должника. На практике одним из условий такого восстановления является получение фактическим инвестором корпоративных прав юридического лица - должника.

Хотя Закон о банкротстве предусматривает возможность обмена долгов на корпоративные права, реализация этого достаточно сложной, поскольку не все кредиторы участвуют в заключении мирового соглашения, а распределять корпоративные права на всех кредиторов не имеет никакого смысла. Надежнее будет провести выкуп корпоративных прав, к тому же ситуация с банкротством только способствовать этому.

Конечно, заинтересованность в сохранении активов может быть и у владельца должника. В таком случае мировое соглашение - это реальная возможность избавиться от лишнего бремени долгов.

Порядок заключения мирового соглашения и практические советы по ее заключения

Особенностью мирового соглашения в процедуре банкротства является то, что решение о ее заключении принимается простым большинством голосов кредиторов - членов комитета кредиторов, при условии, что все залоговые кредиторы дали согласие на заключение мирового соглашения.

На практике это означает, что более половины кредиторов должника (исходя из размера их требований) вообще не участвует в заключении мирового соглашения, они просто ставятся перед фактом.

Конечно, для принятия решения о заключении мирового со стороны кредиторов должна быть перевес голосов. В зависимости от активности других кредиторов, для инициатора заключения мирового соглашения будет достаточно от 25% до 50% + 1 голос. Что-то вроде корпоративных отношений. Но, обо всем по порядку.

Заключению мирового соглашения в процедуре банкротства предшествуют этапы, которые существенно влияют на дальнейшее движение дела о банкротстве, в том числе на принятие решения о заключении мирового соглашения и которые следует учитывать, а именно:

«Формирование» реестра требований кредиторов

Дело в том, что каждый из кредиторов должника может подавать свои возражения относительно включения в реестр любого из лиц, в том числе обжаловать их включения и / или не включения.

На практике довольно часто встречаются случаи, когда по договоренности с должником и / или распорядителем имущества в реестр попадают лица, которые на самом деле не являются кредиторами должника. Все это делается с целью получения преимущества в голосах.

По одному из дел о банкротстве, после утверждения судом первой инстанции реестр требований кредиторов должника, была подана апелляционная жалоба о включении некоторых «кредиторов» в реестр. В результате рассмотрения жалобы апелляционным хозяйственным судом было отказано в признании конкурсными кредиторами должника заявителям, размер требований которых составляет приблизительно 25% от общего размера требований.

Проведения первого собрания кредиторов и создание комитета кредиторов

На первом собрании кредиторов избирается комитет кредиторов, который в дальнейшем принимает решения по вопросам, которые касаются дела о банкротстве.

Собрание созывается арбитражным управляющим - распорядителем имущества должника. В соответствии с нормой ст. 26 Закона о банкротстве, созыва собрания является обязанностью распорядителя имущества.

Кворум первого собрания кредиторов должен составлять не менее 2/3 от общего размера требований конкурсных кредиторов. Если собрание не собрались с первого раза, то на следующие для кворума будет достаточно половины требований. Сборы, как правило, проводятся по месту нахождения должника.

Следует также обратить внимание на дополнительные возможности распределения голосов на собрании кредиторов. Так, ст. 21 Закона о банкротстве предусматривает правопреемстве по делу о банкротстве. Это означает, что кредитор должника имеет право осуществить уступку права требования к должнику любому лицу, а лицо, которое приобрело право требования к должнику, вправе вступить в дело о банкротстве. Иными словами, заинтересованное лицо имеет реальную возможность осуществить выкуп некоторых кредиторских требований.

Что касается обязательного участия распорядителя имущества, то он имеет право участвовать в собрании кредиторов с правом совещательного голоса, но в любом случае его участие не является обязательным.

Так, по одному из дел о банкротстве распорядитель имущества не явился на назначено собрание кредиторов. Собрание было проведено, принято решение об избрании комитета кредиторов, который впоследствии принял решение о заключении мирового соглашения.

В суде же, при рассмотрении вопроса об утверждении мирового соглашения, распорядитель имущества утверждал, что наоборот, он присутствовал в назначенное время, но ни один из кредиторов не явился на собрание, а потому все соответствующие решения следует считать нелегитимными. Суд не принял во внимание возражения распорядителя имущества должника, поскольку решение собрания было оформлено соответствующим образом и представлены в суд (журнал регистрации, копии документов о полномочиях представителей кредиторов, протокол собрания, видео фиксация сборов).

Принятие решения о заключении мирового соглашения

Следует заметить, что такое решение принимается как со стороны кредиторов, так и со стороны должника.

Со стороны кредиторов решение принимается комитетом кредиторов должника - простым большинством голосов. Соответствующее решение оформляется протоколом собрания комитета кредиторов.

Все условия мирового соглашения излагаются в отдельном документе, который подписывается со стороны кредиторов председателем комитета кредиторов, а со стороны должника его руководителем (распорядителем имущества, санаторий или ликвидатором, в зависимости от стадии дела о банкротстве).

Арбитражный управляющий (распорядитель имущества, санатории, ликвидатор) принимает решение о подписании мирового соглашения единолично. Руководитель должника принимает решение о подписании мирового соглашения, в зависимости от полномочий, предоставленных ему Уставом предприятия. Это может быть как единоличное решение директора, так и решения общего собрания акционеров (участников) юридического лица.

Хозяйственный суд откажет в утверждении мирового соглашения, например, если решение о заключении мирового соглашения со стороны должника было принято неполномочной лицом.

Утверждение мирового соглашения судом

После заключения мирового соглашения она вместе с другими документами подается на рассмотрение в хозяйственный суд, рассматривающий дело о банкротстве.

Хозяйственный суд утверждает заключенное мировое соглашение, если его условия не противоречат требованиям действующего законодательства Украины. Также основанием для отказа в утверждении мирового соглашения может стать нарушение порядка его заключения (прежде всего, это касается решений о заключении мирового соглашения).

Утверждение мирового соглашения является основанием для прекращения производства по делу о банкротстве. Следует также обратить внимание на то, что условия мирового соглашения не могут касаться требований первой очереди. Указанные требования должны быть погашены до утверждения мирового соглашения.

В случае расторжения мирового соглашения, то такое становится возможным при условии невыполнения должником своих обязательств в размере не менее 1/3 требований кредиторов. В случае расторжения мирового соглашения дело о банкротстве возобновляется.

К сожалению, объем статьи не позволяет тщательно описать все детали процесса заключения мирового соглашения в процедуре банкротства. В статье, насколько это возможно, были указаны наиболее важные практические аспекты заключения мирового соглашения. Кроме того, на практике довольно часто возникают неоднозначные ситуации, которые требуют индивидуального подхода.



Количество показов: 1908
Автор:  Дмитрий Ляпин, адвокат