Юридические компании

Авторизация

Логин:
Пароль:
  
Регистрация
Забыли свой пароль?

Консультация
юриста on-line

Вопрос юристу на "Status-Quo"


поиск юриста

Юристы и адвокаты

Сообщения

Банковские юристы

Тема: Банковское законодательство
Описание: Группа юристов оказывающих юридическую консультацию и юридические услуги в банковской сфере деятельности. Консультации по вопросам кредитования. Общение, консультации, реклама своих услуг, поиск клиентов и партнёров.
Энгельманн Йоханнес -> Всем, Банковские юристы
Долг платежом красен...
                                                                        «Кредиторы отличаются лучшей памятью, чем должники».
(Бенджамин Франклин)

Практически каждый человек, а тем более предприниматель, хотя бы раз в жизни сталкивался с тем, что для продвижения и развития бизнеса или для других дел нужно дополнительное финансирование. Конечно же, на современном рынке финансовых услуг существует множество банков и прочих финансовых институтов, в которых можно получить кредит на развитие бизнеса или на другие важные цели. При этом, займы у частных лиц, чаще всего у родственников или друзей, являются реальной альтернативой стандартным банковским кредитным продуктам.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заёмщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заёмщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. При этом, необходимо иметь в виду, что расписка сама по себе не является договором, но именно она является доказательством того, что соответствующее имущество было фактически передано в собственность должника.

К сожалению, часто бывает, что родственники или близкие друзья, договариваясь о займах, не всегда надлежащим образом оформляют документы, подтверждающие факт передачи или возврата имущества. При возникновении споров по таким делам, в случае отсутствия «документальной» доказательной базы, приходится опираться на косвенные доказательства и показания свидетелей. В данной статье мы поделимся с вами историей из нашей адвокатской практики о том, как нам удалось защитить интересы нашего клиента, которому не вернули долг, а именно, через судебные разбирательства, в суде Германии.

Павел и Штефан (имена были изменены) уже много лет сотрудничали по деловым вопросам. Павел – успешный бизнесмен из Санкт-Петербурга – имел недвижимость в разных уголках мира, в том числе и в Германии. Немец Штефан, являющийся индивидуальным предпринимателем в Германии, оказывал Павлу различные услуги по договору оказания услуг, начиная от поиска и выбора подходящей коммерческой недвижимости, управления ею, заканчивая подбором покупателя и дальнейшей перепродажей.

За долгое время делового сотрудничества между мужчинами сложились доверительные и даже почти дружеские отношения. Павел настолько доверял Штефану, что предоставил последнему право распоряжения денежными средствами на своём банковском счете и заказал для него в банке дополнительную пластиковую карту. Мужчины периодически встречались, как по делам, так и на отдыхе, зачастую в сопровождении своих супруг. Всё шло хорошо, и сотрудничество было взаимовыгодным, пока Штефан не решил расширить сферу деятельности и открыть своё собственное агентство недвижимости. Как считал великий Римский император Юлий Цезарь: «Великие дела нужно совершать, а не обдумывать бесконечно». Поэтому Штефан, не откладывая, взялся за дело. Для того, чтобы «встать на ноги», нужны были деньги, и новоиспечённый предприниматель договорился с Павлом о беспроцентном займе в размере 45.000 Евро сроком на три года. Срок возврата займа наступил очень быстро, однако, Штефан с возвратом не торопился и попросил отсрочку на полгода. Для того, чтобы каким-то образом оформить такую отсрочку, мужчины подписали соответствующее соглашение к договору займа. Когда и дополнительные полгода истекли, Штефан просто-напросто перестал выходить на связь. Таким образом, наш будущий клиент Павел оказался в весьма незавидной ситуации: эти деньги, конечно, были у него не последние, но «прощать» такую значительную сумму бизнесмен намерен не был. После нескольких месяцев бесплодного ожидания, Павел, по рекомендации деловых партнёров, обратился в нашу адвокатскую канцелярию с тем, чтобы мы помогли ему защитить свои права и законные интересы.

Внимательно выслушав клиента и ознакомившись с представленными им документами, адвокат нашей канцелярии, не откладывая, взялся за дело. Для начала была подготовлена претензия в адрес Штефана с требованием незамедлительного возврата всей суммы займа. Как мы и ожидали, после получения официального письма, подготовленного адвокатом, должник вскоре отреагировал, указав, однако, что вся сумма долга была им якобы своевременно возвращена. По версии Штефана, он вернул 45 000 Евро Павлу следующим образом:

- 15 000 Евро он положил на счёт Павла, к которому имел доступ. Данный взнос Штефан сделал с помощью своей банковской карты через год после заключения договора займа;

- 10 000 Евро Штефан вновь положил на счёт Павла примерно через полгода после возврата первой части;

- 10 000 Евро должник перевёл безналичными на другой валютный счёт Павла;

- 10 000 Евро Штефан отдал при личной встрече у него дома в Германии наличными.

В то же время, по версии нашего клиента:

- 15 000 Евро, действительно положенные на счёт Павла с использованием пластиковой карточки Штефана, были даны нашим клиентом дополнительно для совершения сделки с недвижимостью Павла в Германии;

- 10 000 Евро были положены Павлом на свой счёт позже самостоятельно;

- 10 000 Евро, действительно перечисленные на счёт Павла, были переведены в счёт закрытия другого долга, который был дан Павлом Штефану на отдыхе, на горнолыжном курорте в Италии.

- 10 000 Евро наличными Штефан нашему клиенту никогда не отдавал.

На данном этапе мы поняли, что этот запутанный спор вряд ли получится урегулировать в досудебном порядке. По согласованию с клиентом мы подготовили исковое заявление в суд и стали активно готовиться к судебному заседанию. Мы запросили распечатки с банковского счёта Павла, к которому Штефан имел доступ. Таким образом, можно было доподлинно установить, с какой карточки, в каком размере и когда на счёт вносились денежные средства. К сожалению, соответствующих письменных доказательств того, что наш клиент дал в Италии Штефану ещё один долг в размере 10 000 Евро у нас не было. Однако, данный факт могла подтвердить жена Павла, Ирина (имя было изменено), присутствовавшая при передаче денег. Позже выяснилось, что и у Штефана отсутствовали письменные доказательства возврата 10 000 Евро нашему клиенту наличными. Однако, его слова подтверждала жена, Анна (имя было изменено), тоже якобы присутствовавшая при возврате части долга в Германии. Таким образом, дело приняло такой оборот, что слово одной свидетельницы по делу, стояло против слова другой. Адвокату удалось найти и привлечь к делу еще одного свидетеля - приятеля Павла Ивана (имя было изменено). Иван находился в Германии и общался с Павлом в тот период, когда последний привёз с собой 15 000 Евро для передачи Штефану. Как понятно нашим читателям, адвокату была поставлена совсем непростая задача – при отсутствии большинства подтверждающих документов, представить суду убедительные доказательства, что наш клиент действительно говорит правду, и Штефан, по-прежнему, должен ему 45 000 Евро. Собрав максимальное количество доказательств, и сделав всё возможное для успешного исхода дела, мы с нашим клиентом рассчитываем на судебное решение в его пользу. Однако, не будем забегать вперёд. Чем закончится это дело, покажет время...

Продолжение в следующем номере…

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.
АДВОКАТСКАЯ КАНЦЕЛЯРИЯ ПРЕДСТАВЛЯЕТ ИНТЕРЕСЫ КЛИЕНТОВ НА ВСЕЙ ТЕРРИТОРИИ ГЕРМАНИИ
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Банковские юристы, Студенты юридических ВУЗови еще 4 получателя
О ценах и ценностях в юридическом бизнесе
В современных реалиях юридические фирмы и клиенты постепенно уходят от классической модели, когда услуги адвоката / юриста уплачиваются в соответствии с почасовых ставок. Сейчас рынок юридических услуг - это рынок клиента. Поэтому задача юридической фирмы - предложить такую ​​форму оплаты, которая удобна клиенту, а не юридической фирме.

С позиции клиента, основная проблема классической модели почасовых ставок заключается в отсутствии предсказуемости. Клиент никогда точно не знает, сколько в результате будет стоить ему юридическая услуга. Слишком много факторов остаются неизвестными юрист какого уровня будет выполнять работу, виды работ включаются в счет и тому подобное. Даже одинаковые почасовые ставки не гарантируют, что счет в различных юридических фирм за подобную работу будет одинаков.

Мне лично больше импонирует «ценностный подход». Вряд ли клиента интересует, сколько электронных писем написали юристы, или кто подавал документы в суд и др. Клиента интересует результат работы. Поэтому задача юридической фирмы - показать, что ценность выполненной работы соответствует стоимости.

В своей практике мы чаще всего используем принцип единой почасовой ставки для всех юристов фирмы или фиксированную стоимость работы над проектом за месяц работы. Такая модель является оптимальной для сложных и долгосрочных проектов (например, большой арбитражный процесс), когда ни юрист, ни клиент не знает заранее, сколько будет длиться проект, а также работа должна быть выполнена. Для решения типовых и краткосрочных проектов может применяться фиксированная стоимость. В общем, мы очень гибкие в поиске модели сотрудничества и способны предложить ту модель, которая устроит клиента.
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Международные юристы, Бухгалтерский учёт, аудит и консалтинги еще 3 получателя
Методика учета прямых иностранных инвестиций: апгрейд от НБУ
К моменту усовершенствования НБУ методика формирования данных по прямых иностранных инвестиций (далее - ПИИ) не учитывала реинвестируемых доходов банка.

Составление платежного баланса базируется на данных системы учета операций с нерезидентами (International Transactions Registration System - ITRS), которая была введена и действует в НБУ. Составление статистики внешнего сектора в НБУ осуществляется Департаментом статистики и отчетности. К этому времени данные ITRS дополнялись данными статистических обследований, проводимых Государственной службой статистики Украины.

В рамках работы по гармонизации статистических данных по ПИИ, которые формируются Госстатом и НБУ с I квартала 2018 изменены подходы к формированию данных по ПИИ банков. Теперь, Государственная служба статистики не собирает данные от банков, а они готовятся НБУ на основе данных балансовых отчетов.

Одним из главных моментов совершенствования методики учета ПИИ - это уточнение методологии платежного баланса с целью учета объемов реинвестирования доходов банков для получения достоверного платежного баланса.

Расчет объемов реинвестируемых доходов для включения в платежный баланс осуществлено на основе чистых доходов от операционной деятельности банков с прямыми инвестициями в соответствии с долей участия прямого иностранного инвестора в его капитале.

Реинвестированные доходы - это доля прямых инвесторов в нераспределенной прибыли / убытка предприятия прямого инвестирования, рассчитанные на основе чистых доходов от операционной деятельности банков с ПИИ в соответствии с долей участия прямого иностранного инвестора в их капитале.

Реинвестированные доходы не включают реализованы и нереализованные холдинговые прибыли или убытки и отчисления в резервы.

В целях сокращения расхождений в учете ПИИ между НБУ и Госстатом в дальнейшем совместно с Государственной службой статистики планируется осуществить расчеты реинвестируемых доходов предприятий реального сектора и интегрировать их статистике внешнего сектора.

Такой подход приблизит НБУ до приведения учета ПИИ в соответствие с требованиями КПБ6 и европейских стандартов, и, безусловно, уменьшит отчетное нагрузки на банки.
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Банковские юристы, Таможенные юристыи еще 1 получатель
In-house lawyer & law company: особенности взаимодействия
Каким бы ни был «универсальным» в своих знаний и многофункциональные юридический отдел, множество вопросов и проектов передается на рассмотрение юридическим компаниям. В частности, это касается ситуаций, когда требуется узкопрофильная экспертизы. Это происходит в случае, когда юридический отдел НЕ специализируется в определенной сфере права, но для принятия решение необходимой углубления анализ законодательно норм и кейсов, которые случаются на практике. Например, такими могут быть вопросы, что связаны со сферой антимонопольного или налогового права.

Представление интересов компании в суде еще одной ситуацией, когда может привлекаться Внешний юрист. Особенно это становится актуальным в разрезе изменений в законодательстве относительно адвокатской монополии. Компании, что НЕ содержат в своем штате юриста, который имеет право заниматься адвокатской деятельностью, будут вынуждены обращаться к внешним адвокатов в случае передачи дела в суд. Также привлечение внешних юристов или адвокатов происходит тогда, когда необходимо представлять Интересы компании в государственных органах власти или должностных лиц перед правоохранительных органами. В некоторых случаях Внешние юристы привлекаются к переговорам с контрагентом (например, когда заключается сделка или возникает спор).

Конечно, в вопросе относительно Предоставления услуг юридическими компаниями нельзя обойти ситуации, когда Внешние юристы выполняет вспомогательную функцию в решении текущих вопросов. Например, когда бизнес требует быстрого решения вопроса, но из-за большого Количества дел и через ограниченные трудовые ресурсы юридический отдел НЕ имеет возможности быстро отреагировать на запрос. К вспомогательной функции можно Отнести ситуации, когда нужно провести Конечно регистрацию в государственном органе власти или получить справку, тогда компания может привлечь внешнего юриста.

Такие случаи Привлечение юридических компаний к Предоставление услуг является обще и неизменными. Стоит отметить, что Политические и экономические события в стране и законотворчество также тем рычаг, которые воздействуют на ситуации, к решению которых необходимо привлечение внешних радникив.
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Адвокаты и юристы стран Западной Европы, Банковские юристыи еще 4 получателя
Валютное законодательство на пути осуществления иностранных инвестиций
Одной из главных предпосылок привлечения инвестиций в страну является свободное движение капитала. Сейчас украинское (прежде всего, валютное) законодательство имеет императивный характер, что влечет за собой чрезмерную зарегулированность отношений, связанных с движением капитала. В дополнение к устаревшему законодательству, такая ситуация была обусловлена ​​сложной экономической ситуацией, сложившейся в 2014-2015 гг., Когда Национальный банк Украины принял так называемые «временные ограничения». Эти ограничения касались, среди прочего, возможности досрочного погашения кредитов и займов, предоставленных нерезидентами, выведение инвестиций за границу и выплаты дивидендов иностранным инвесторам. Такие ограничения вызвали возмущение со стороны инвесторов и вызвали для них много трудностей.

Так, несмотря на гарантии, предоставленные Законом Украины «О режиме иностранного инвестирования», инвесторы были лишены возможности получать дивиденды за рубежом и возвращать инвестиции, осуществленные в Украине. Такие инвестиции и доходы от осуществления инвестиционной деятельности могли быть перечислены в национальной валюте Украины на инвестиционный счет инвестора, открытый в украинском банке. Однако это не могло спасти инвесторов от курсовых рисков, связанных с нестабильностью (в то время) денежной единице Украины. Конечно, все это не лучшим образом влияло на инвестиционный климат Украины.

Несмотря на постепенную стабилизацию экономической ситуации, у регулятора появилась возможность вводить некоторые послабления валютного регулирования. Сначала было разрешено перечислять за границу дивиденды, накопленные за предыдущие периоды, а потом возвращать за границу инвестиции. Также был введен ряд исключений относительно досрочного погашения кредитов и займов, полученных от нерезидентов. Конечно, такие послабления со стороны регулятора не могли не вызвать положительную реакцию инвесторов.

Вместе с тем следует отметить, что даже учитывая такие изменения, отношения, связанные с движением капитала, достаточно зарегулированными. В частности, чтобы осуществить выплату дивидендов или вернуть инвестицию за границу, инвестор должен предоставить банку, в котором он обслуживается, пакет документов в подтверждение того, что инвестиция действительно была сделана. Учитывая указанное, осуществляя инвестиции в Украину, инвестор должен заранее позаботиться о возможности дальнейшего вывода и заботиться о сборе и хранения всех необходимых документов. Определенным образом это влияет на структурирование сделок по заведение инвестиций в Украину, где инвесторы не могут в полной мере чувствовать себя свободными в выборе той или иной наиболее подходящей схемы.

Новые возможности при осуществлении валютных операций

Вышеупомянутые проблемы вызваны, в частности, устаревшим валютными законодательством, действующим, начиная с 90-х годов, где главным нормативно-правовым актом является Декрет Кабинета Министров Украины «О системе валютного регулирования и валютного контроля» №15-93. О необходимости не просто внесении изменений, а о полной смене принципов регулирования, заложенных в устаревшее и императивное валютное законодательство, уже давно говорят специалисты и представители НБУ.

Недавно НБУ разработал революционный проект Закона «О валюту», призван по-новому регулировать отношения, связанные с осуществлением валютных операций, валютного регулирования и валютного надзора. Одним из принципов, на которых будет основываться валютном регулировании, свобода осуществления валютных операций. По нашему мнению, это большой шаг в формировании позитивного инвестиционного климата и инвестиционной привлекательности Украины в целом.

Напомним, что сейчас в украинском валютном законодательстве действует принцип - разрешено все, что прямо предусмотрено законодательством. Зато проект закона содержит норму, согласно которой валютные операции осуществляются без ограничений, за исключением случаев введения НБУ в соответствии с Законом мер защиты. Иными словами, согласно этому принципу, можно будет делать все, что не запрещено законом.

Однако следует отметить, что в НБУ все же остаются полномочия по введению так называемых «мер защиты», таких как обязательная продажа части поступлений в иностранной валюте, установление предельных сроков расчетов по операциям по экспорту / импорту продукции и транспортных услуг, установление особенностей осуществление операций, связанных с движением финансового капитала, введение специальных разрешений на проведение отдельных валютных операций, резервирование средств по валютным операциям, а также другие меры, вытекающие из с . 71 Закона Украины «О Национальном банке Украины».

Учитывая достаточно либеральный и рыночный подход, который сейчас использует НБУ в своей политике, надеемся, что такой вектор сохранится после принятия нового закона, а также НБУ не злоупотреблять правами, предоставленными ему по применению мер защиты.

По нашему мнению, новый закон, который меняет подходы в регулировании валютных операций, будет способствовать формированию положительного инвестиционного климата в Украине. Однако проект был подан в Верховную Раду только 17.03.2018 г.. И еще должен пройти долгую процедуру рассмотрения, согласования и принятия. Не исключено, что в процессе такой процедуры будут внесены изменения, которые будут касаться свободы осуществления валютных операций. Но все же надеемся на последовательный и взвешенный подход законодателя, благодаря чему иностранные инвесторы смогут чувствовать себя более уверенно и будут более охотно осуществлять инвестиции в экономику Украины.
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Налоговые юристы, Банковские юристыи еще 4 получателя
Топ-3 мифы о работе инхаузов
Миф №1.

Инхаузы - это очень большие снобы, с ними очень сложно общаться, а тем более понять, что они говорят. Лучше их обходить или минимизировать общение. Иногда они даже страшные ...

На самом деле, это все выдумки. Современный инхауз - это очень коммуникабельный и бизнес-ориентированный человек. Юридическое образование - это еще не все, что пригодится, когда ищешь работу в бизнесе. Несколько языков, опыт работы уже в студенческие годы, несколько тренингов, владение основными бизнес-компетенциями, иногда второе высшее образование и даже опыт в путешествиях - это все, что дает нам возможность понимать бизнес и разговаривать с ним на уровне, просто оказывать профессиональную и своевременную помощь.

Миф №2

Инхауз консультирует по личным вопросам всех сотрудников компании, в которой работает, а также обязан защищать их интересы.

Нет! Нет! Нет! Прежде всего, мы работаем в интересах бизнеса, который дает нам работу. Не нужно обижаться, когда мы отказываем нашим друзьям и коллегам в совете, если это является прямым конфликтом интересов. Иногда мы сталкиваемся с очень некомфортной ситуацией и даже неприятной информацией, которая может причинить боль нашим коллегам и друзьям, но мы не имеем права, согласно профессиональной этики, на предупреждение. В то же время мы всегда стараемся обеспечить объективное рассмотрение дел. Кроме того, людям свойственна привычка «простого вопроса»: «А! Ты же юрист! А скажи мне ... ». В таком случае они всегда ожидают, что мы предоставим мгновенный ответ на любой вопрос. Когда этого не происходит, глаза коллеги наполняются разочарованием и недоразумением. Мой бывший босс всегда приводил очень хороший пример. Когда его знакомый на вечеринке поставил какое-то «простое» юридический вопрос, а в ответ услышал: «Кажется, ты знаток в машинах? Да? Ты не мог бы посмотреть мою машину? Она чего-то не работает ». Знакомый очень удивился, но сказал, что он сейчас на вечеринке и отдыхает. В ответ он услышал то же: «Я также сейчас на вечеринке и отдыхаю». Занавес ...

Миф №3

Инхаузы должны читать и даже готовить все «договоры» для бизнеса, потому что это «юридический документ», только они понимают эти бумажки.

Нет! Нет! Опять нет! Конечно, договор - это юридический документ, но это дело бизнеса. Мы не можем знать, что бизнесу нужно. Бизнес должен сам проанализировать документ и только после этого обращаться к нам за советом. Не существует ни одного инхауза, знакомого со всей информацией, которой владеет коллега по бизнесу. Кроме того, в нашей стране в ранг так называемых «договоров» возведено огромное количество бумаг, которое необходимо готовить для налоговиков и финансистов. На самом деле, реальных договоров в бизнес-жизни не так много. Эти договоры действительно меняют правовое положение вещей, подтверждает мировая практика. Для бизнеса мы «профессиональными покупателями», защитниками, советниками, «врачами», требовательным потребителями и придирчивого критиками. Мудрые люди знают, как лучше использовать «домашнего советчика», а именно «in-house lawyer», а не «убирают пол золотой метлой».

Автор публикации: Ольга Лукьянова, руководитель юридического отдела, Офицер по соблюдению корпоративных стандартов и политик «Хенкель» в Украине
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Адвокаты , Банковские юристыи еще 7 получателей
Юридическая фирма разрабатывает искусственный интеллект для прогнозирования результата исков
Британская юридическая фирма BLM, что фокусируется на страховых делах, начала сотрудничать с Лондонской школой экономики и политических наук. Цель сотрудничества - создать инновационный алгоритм прогнозирования рисков судебного процесса и его стоимости.

К проекту привлечены трех профессоров:
  • Генри Винн (Henry Wynn) - эксперта по аналитике и принятия решений;
  • Милан Войнович (Milan Vojnovic) - эксперта из машинного обучения;
  • Паулин барье (Pauline Barrieu) - актуария.
Они работают над созданием алгоритма с использованием искусственного интеллекта, который еще на этапе портфолио будет анализировать статистику для оценки стоимости иска, продолжительности судебного процесса и прогнозировать результат.

Так, в некоторых категориях дел точность прогноза составляет лишь 5%, поэтому целью является достижение прогнозов, лучше тех, которые может составить человек.

Одной из причин того, что британские страховые юридические фирмы находятся в авангарде вопрос сложной юридической аналитики, является требование крупных страховых компаний сократить расходы бизнеса. Великобритания (особенно Лондон) также давно является глобальным центром передового опыта для страховой отрасли.

Энгельманн Йоханнес -> Всем, Иммиграционные юристы, Международные юристыи еще 6 получателей
В бизнесе друзей нет или признание решения МКАС в Германии
    «Кто покупает лишнее, в конце концов, продает не­обходимое».
Бенджамин Франклин
В современном  мире  процессы  глобализации  достигли  настолько  высокого  уровня,  что  ни  одна  страна  не   может полноценно существовать  без взаимодействия с другой или другими странами. Это непосредственно связано с экономической стороной жизни общества. Так, ни одна страна не обеспечивает себя полностью самостоятельно, с одной стороны, также как и страна-производитель товара должна куда-то сам товар реализовывать. Одним словом, международная торговля   помогает обмениваться недостающими ресурсами, товарами и прочими благами. В наше время страны зависят от этого очень сильно, и   в большинстве случаев не прерывают свои экономические взаимоотношения с внешним миром... Несмотря на серьёзные потрясения, войны и конфликты они продолжают экспортировать   и импортировать товар.

Риск — ключевой, важнейший элемент предпринимательства. Предприниматель, умеющий вовремя рисковать, чутко чувствующий конъектуру рынка, зачастую оказывается вознагражденным. Под риском можно понимать "действие, на удачу в надежде на счастливый случай". Характерные особенности риска — неопределенность, неожиданность, неуверенность, предположение, что успех придет. Предпринимательская деятельность согласно закону всегда осуществляется на свой риск и под свою имущественную ответственность в пределах, определяемых организационно-правовой формой предприятия.

В условиях политической и экономической неустойчивости степень риска значительно возрастает. Неверно составленный контракт является источником будущих рисков, как субъективных, которые формируются участниками соглашения (контракта), так и объективных, не зависящих от воли сторон сделки. Как говорится риск – дело благородное, но ... Чтобы интересы российского или украинского, т.е. иностранного экспортера были защищены наилучшим образом, необходимо тщательно продумать все условия контракта на стадии его заключения.

Так, при заключении внешнеэкономической сделки одним из важных моментов является раздел контракта, определяющий взаимоотношения сторон при наступлении разногласий относительно исполнения контракта. Зачастую допускаются ошибки именно при выборе места рассмотрения спора при наступлении разногласий относительно исполнения внешнеторгового контракта. Но, к сожалению, даже при правильно составленном контракте всех возможных рисков предусмотреть невозможно.

Так, одна белорусская фирма ООО «Два-Н» (название изменено) заключила договор с Немецким предпринимателем (персональная форма собственности лица предпринимательской деятельности – аналог российского индивидуального предпринимателя), согласно которому белорусская сторона должна была поставлять запасные части для сельскохозяйственной техники, а немецкий предприниматель, соответственно, получать их и оплачивать. Рамочный контракт  был заключен на большую сумму и длительный срок. Поставщик был очень рад выгодно заключенной сделке.

Первые две поставки по контракту немецким партнером были оплачены своевременно. Однако, далее немецкая сторона в лице предпринимателя, допускала просрочки оплаты товара. Согласно условиям заключенного контракта, все споры и разногласия, возникающие при исполнении должны решаться путем переговоров - стандартная формулировка договора. Белорусский партнер пытался уладить разногласия, неоднократно обращался к предпринимателю в Германии, но кроме обещаний никаких действий предпринято не было, более того следующие четыре поставки им полностью не были оплачены. Таким образом, сумма задолженности с учетом просрочки платежей достигла уже больших размеров.

Белорусская сторона неоднократно обращалась к немецкой с просьбой погашения задолженности, возникшей в ходе исполнения контракта, но поставленные запасные части так и не были оплачены, а также Покупатель, никаких претензий (рекламаций) по качеству и количеству товара не предъявил. Переговоры зашли в «тупик» и белорусская фирма была вынуждена обратиться в суд для взыскания задолженности в судебном порядке.

В заключенном сторонами договоре было оговорено, что если стороны не смогут прийти к согласию путем переговоров, то данные разногласия должны быть урегулированы в Международном арбитражном суде при Белорусской торгово-промышленной палате, язык разбирательства русский и при рассмотрении дела будут применяться нормы белорусского материального права. Поэтому фирмой «Два-Н» было подано исковое заявление в Международный арбитражный суд при Белорусской торгово-промышленной палате с требованием взыскать задолженность за поставленный товар с учетом пени за нарушение сроков оплаты товара с лица предпринимательской деятельности в Германии. Ответчик – немецкий предприниматель, проигнорировал уведомления суда, свой отзыв, возражения по делу не представил и в судебное заседание не явился, что не явилось препятствием для рассмотрения дела по существу и вынесения судебного решения.

Арбитражный суд вынес решение взыскать с немецкой стороны (Покупателя) долг за поставленный товар с учетом пени за нарушение сроков оплаты товара и судебные издержки. А дальше…

Руководитель белорусской фирмы, имея на руках заветное решение суда, к сожалению, не смог вернуть недополученных денег и он пришел к выводу, что без помощи немецкого адвоката, разбирающегося в тонкостях немецкого законодательства ему не обойтись, в особенности по аналогичным ситуациям. Просматривая интернет сайты адвокатских канцелярий, он наткнулся на одну из наших статей, где описывался уже завершенный процесс по признанию и исполнению решения иностранного арбитражного суда в Германии. Прочитав статью, белорусская фирма «Два-Н», в лице директора, обратилась за помощью в нашу адвокатскую канцелярию.

Адвокату, для приведения в исполнение решения Белорусского арбитражного суда, необходимо было добиться его признания на территории Германии, так как местом регистрации индивидуального предпринимателя (Ответчика) была Германии, и без прохождения соответствующей процедуры признания, данное решение не имело юридической силы, т.е. не могло быть исполнено. Адвокат руководствовался положениями Конвенции о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений, заключённой 10.06.1958г. в Нью-Йорке. В списке государств-участников Конвенции находятся, в том числе Германия и Белоруссия.  Решение иностранного суда проверяется на соответствие его европейским нормам судопроизводства, без рассмотрения сути дела.

Немецкий предприниматель узнав, что белорусская фирма обратилась к адвокату в Германии, который подал иск в высший земельный суд (Oberlandesgericht) земли, где был зарегистрирован сам должник о признании решения Белорусского международного коммерческого суда, был серьезно обеспокоен таким поворотом событий. В процессе переговоров должник стал угрожать нашему клиенту своим банкротством, тогда по немецкому закону он освобождался от обязанности исполнения решения суда и возмещении долга, в связи с неплатежеспособностью/банкротством последнего. Господин предприниматель хотел избавиться от своих финансовых активов, то есть прибегнуть ряду мошеннических действий, в ходе которых, с него нечего было бы «взять». С целью предотвратить угрозы должника, адвокат предложил клиенту подать заявление в полицию об уголовном преследовании планируемого мошенничества. В случае приведения должником угроз в исполнение, наш клиент рисковал не получить свои деньги обратно. Клиент послушал совета адвоката, после чего, было подано соответствующее уголовное заявление на должника в полицию, приведены факты, четко указывающие на мошеннический умысел Должника, заведомо планируемый последним, дабы не возмещать/погашать свои долговые обязательства от его предпринимательской деятельности. Надеемся, что данные действия, в какой-то степени, «остудит пыл» немецкого предпринимателя-должника.

Возвращаясь к процедуре признания иностранного суда МКАС на территории Германии, хочется заметить, что Высший земельный суд Германии принял к рассмотрению исковое заявление нашего адвоката и признал решения Белорусского арбитражного суда.

На сегодняшний день процедура признания решения иностранного арбитражного суда при ТПП Белоруссии завершена и находится на стадии исполнительного производства. Адвокату необходимо в суде получить исполнительный лист, с которым нужно обратиться в службу судебных приставов для проведения процедуры принудительного взыскания долга, так как зачастую, и как показывает наша практика по делам взыскания долгов, большая часть аналогичных решений должниками добровольно не исполняются

Естественно, перед началом вышеуказанной стадии исполнения решения суда, адвокатом будет направлено требование Ответчику, добровольно исполнить свои долговые обязательства перед Истцом. Будем надеяться, что все-таки наш клиент, в скором будущем, увидит свои деньги…

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.
АДВОКАТСКАЯ КАНЦЕЛЯРИЯ ПРЕДСТАВЛЯЕТ ИНТЕРЕСЫ КЛИЕНТОВ НА ВСЕЙ ТЕРРИТОРИИ ГЕРМАНИИ
Калиниченко Роман Юрьевич -> Всем, Адвокаты , Банковские юристыи еще 5 получателей
Прогресс или пустая трата времени?
Согласно Соглашения об ассоциации, Украина взяла на себя обязательства провести структурные реформы в таких сферах: демократия, права человека, верховенство права, качественное государственное управление.

Право гражданина на судебную защиту является одним из основных прав, гарантированных Конституцией Украины. Статья 124 Конституции Украины определяет, что судебные решения принимаются исключительно судами Украины и являются обязательными к исполнению всеми органами государственной власти, органами местного самоуправления, их должностными лицами, объединениями граждан и другими организациями, гражданами и юридическими лицами на всей территории Украины.

Право каждого гражданина обжаловать в суде решение, действия или бездеятельность органов государственной власти, органов местного самоуправления, их должностных и служебных лиц является важной гарантией реализации конституционного принципа ответственности государства за свою деятельность перед гражданином.

Статистика показывает, что одной из проблем в административной сфере, является низкий процент исполнения судебных решений, принятии не в пользу субъекта властных полномочий, и он составляет всего 10-15%.

Возникает справедливый вопрос, является ли государство правовым, если решения судов не выполняются самими государственными органами? Ответ очевиден, - нет.

Вместо того, чтобы начать руководствоваться принципами верховенства права, обязательности исполнения судебных решений, законодатель планирует принять еще один законопроект, который якобы должен поставить точку в этом, на мой взгляд, фундаментальной проблеме.

Итак, 07.09.2017 г. в ВРУ зарегистрирован проект закона №7088 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (относительно обеспечения эффективного исполнения судебных решений)». Как отмечает законодатель, данным законопроектом, мы постепенно это -- надо немного увеличить украинское законодательство к нормам законодательства стран-членов Европейского Союза, так как предлагаемые нормы соответствуют рекомендациям, демократическим принципам и передовой практике ЕС, а также законопроект повышает эффективность административного судопроизводства по своевременному и надлежащему исполнению судебных решений со стороны субъектов властных полномочий.

В решениях Европейского суда по правам человека, которые после ратификации Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод (1997 год), стали частью национального законодательства Украины, отмечается, что административные органы являются составной частью государства, которая руководствуется принципом верховенства права, а следовательно, интересы этих органов совпадают с необходимостью надлежащего осуществления правосудия. Если административные органы отказываются или не в состоянии исполнить решение суда, или даже медлят с его выполнением, то гарантии, предоставляемые статьей 6 Конвенции (право на справедливый суд) теряют смысл, а значит страна-участник нарушает предписания Конвенции и своим внутренним законодательством. Поэтому, реальное исполнение решения суда субъектом властных полномочий является завершающим этапом защиты прав граждан, что непосредственно способствует укреплению авторитета государства и претворению законов в жизнь.

То есть, если проанализировать пояснительную записку к законопроекту можно сделать вывод, что Украина за годы своей независимости в лице государственных органов, их должностных лиц является основным нарушителем прав граждан, Конституции, Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод, а с принятием данного законопроекта нормы конституции действительно станут нормами прямого действия. Выглядит, мягко говоря, неубедительно.

Так, законопроектом предлагается внести изменения и дополнить ряд статей Кодекса административного судопроизводства Украины и Закона Украины «О судебном сборе».

В кодексе административного судопроизводства предлагается в. 160 дополнить двумя пунктами, которые предусматривают обязанность и ответственность субъекта властных полномочий, а именно обязательства субъекта властных полномочий подать отчет об исполнении судебного решения и наложении штрафа за неисполнение судебного решения.

Также, в ст. 267 КАСУ предлагается предусмотреть право истца в течение 30 дней после вступления в законную силу судебного решения подать в суд, который принял постановление по административному делу, заявление об обязательстве субъекта властных полномочий подать отчет об исполнении судебного решения. Суд в течение 10 дней со дня получения заявления выносит определение, которым обязывает субъекта властных полномочий, не в пользу которого принято судебное решение, подать в установленный судом срок отчет о выполнении судебного решения. Определение суда об обязательстве субъекта властных полномочий подать отчет об исполнении судебного решения или об отказе в удовлетворении заявления может быть обжаловано в апелляционном и/или кассационном порядке, в действующей редакции КАСУ предусмотрено лишь обжалование в апелляционном порядке.

В случае не представления отчета, повторного непредставления отчета или невыполнения судебного решения суд накладывает на руководителя субъекта властных полномочий, ответственного за выполнения судебного решения, штраф в размере от десяти до тридцати минимальных заработных плат.

В ЗУ «О судебном сбор» запланировано предусмотреть, что при подаче заявления об обязательстве субъекта властных полномочий подать отчет об исполнении судебного решения судебный сбор не уплачивается.

Считаю, в случае принятия соответствующего законопроекта ВРУ, никаких изменений в процессе обеспечения эффективного исполнения судебных решений субъектом властных полномочий он не принесет. Как показывает практика, в Украине действует своеобразное ноу-хау, а именно, чтобы действовал закон нужно принять еще несколько законов, которые обеспечат выполнение этого закона. Остается надежда на наших партнеров из ЕС, которые все-таки заставят закрепить верховенство права в Украине, как это не унизительно звучит.

Энгельманн Йоханнес -> Всем, Адвокаты и юристы стран Западной Европы, Адвокаты и еще 2 получателя
ЗАЁМ ПОД РАСПИСКУ или взыскание долга с физического лица в Германии

Каждый предприниматель берет за основу успешное продвижение и развитие бизнеса. И займы у частных лиц или предпринимателей - отличный финансовый инструмент для достижения этих целей. Займы являются реальной альтернативой классическим банковским кредитам. Условия банковского кредитования ужесточаются с каждым годом, способы получения кредита в банке становятся невыгодными или невозможными. Поэтому популярность займов растет. В случае непредвиденного стечения обстоятельств, использовать данный способ финансирования предпринимательской деятельности особенно выгодно. Займодавец, владеющий денежными средствами, предоставит заем довольно быстро и без  бюрократических процедур. Таким образом, скорость и простота в оформлении сделки  являются главными преимуществами займа.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Кроме того, в соответствии с ч.2 ст. 808 ГК РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Расписка не является договором, но именно она гарантирует возвращение долга, пусть даже через суд. Расписка должна быть написана от руки, чтобы в случае спорной ситуации, можно было провести экспертизу. В ней должны быть указаны фамилии, имена и отчества заимодавца и заемщика, а также их паспортные данные и адреса проживания; сумма займа цифрами и прописью; срок возврата займа; дата составления расписки; подписи. Она должна содержать в себе все обязательные условия сделки.

Ростислав и Тимофей (имена были изменены), оба индивидуальные предприниматели, познакомились на одном светском мероприятии в Москве. Со временем они сдружились, и отношения их приобрели близкий или доверительный характер. Ростислав давно уже рассказывал Тимофею о своих бизнес-идеях и последний поддерживал приятеля в его планах. Поэтому, когда однажды Ростислав попросил у Тимофея определенную сумму денег в заем для реализации своего нового проекта, тот не мог отказать. Договор займа, однако, оформлен не был, а была лишь составлена и подписана расписка. Речь шла об одном миллионе рублей. Ростислав на эти деньги хотел купить цистерну топлива и перепродать ее. Устно они также оговорили, каким образом будет распределяться прибыль, полученная от совершения сделки. В расписке был зафиксирован срок возврата займа, а именно 6 месяцев.

Однако, по истечении установленного срока, Ростислав не торопился возвращать заем, аргументируя это тем, что сделка его сорвалась. По его словам, продавец цистерны, взяв с него деньги, не передал в обмен товар. Проверить это Тимофей не мог.

Не смотря на то, что Ростислав последние годы находился в Москве и имел там работу, молодой человек жил на две страны: Россия и Германия. Тимофей об этом ничего не знал, поэтому когда до него дошли слухи, что Ростислав бросил все в Москве и уехал в Германию, он был неприятно удивлен, ведь долг никто так ему и не вернул.

Тогда Тимофей через знакомых вышел на нашу адвокатскую канцелярию, для того чтобы мы помогли ему вернуть денежные средства. У нас не заняло много времени разыскать заёмщика. Представляя интересы нашего клиента, адвокат направил исковое заявление о взыскании долга с заемщика в суд, таким образом, положив начало длительного судебного процесса. Ответчик, не желая возвращать долг, утверждал, что под распиской он не подписывался и подпись вовсе не его. Тогда адвокат нашей канцелярии подал ходатайство о проведении экспертизы по факту установления подлинности подписи. Экспертом было установлено, что подпись совершена ответчиком. Не желая сдаваться, Ростислав заявил, что расстояние между последним абзацем (в котором был указан срок, и который был написан от руки) и подписью в расписке, слишком маленькое. По его мнению, это свидетельствовало о том, что абзац был вписан значительно позднее, не в момент подписания расписки. Для опровержения этого, с нашей стороны снова поступила просьба в суд о проведении экспертизы. Экспертиза должна была определись время написания этого абзаца. В результате было установлено, что с высокой долей вероятности, данный абзац был написан при составлении и подписании самой расписки. Так как, в соответствии с проведенным анализом, абзац был написан теми же чернилами, что и остальной текст, в том числе подпись.

Однако на этом аргументы у противной стороны не иссякли. Дело в том, что в день соcтавления расписки Ростислав пришел не один, а со своим знакомым, представив его бизнес-партнером, наш клиент до этого никогда его не видел. Ростилав сообщил, что поскольку они партнеры, то и расписку будут подписывать вместе. Для Тимофея это стало неожиданностью, но значения он этому не придал. Таким образом, на расписке имелось две подписи. Поэтому ответчик в суде поднял вопрос о взыскании с него суммы не в полном размере, а лишь половины. Проведя тщательный анализ российского права и погрузившись в актуальную судебную практику российских судов, адвокат канцелярии установил, что в данном случае, поскольку заем брался на совершение деловой коммерческой сделки, то есть для осуществления коммерческой деятельности, то согласно законодательству РФ, каждый из подписантов должен в полной мере возвратить долг. Другая сторона вынуждена была это признать.

Тем не менее, все еще надеясь выиграть процесс, ответчик попытался вывернуть ситуацию наизнанку, объявив о том, что при подписании расписки речь шла вообще не о займе, а об инвестиции. По российскому законодательству, инвестиция от займа отличается уровнем риска для инвестора. В займе кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки, при этом прибыльность проекта не имеет значения, а вот инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных сделках. И поскольку сделка Ростислава в последний момент сорвалась, и прибыли от сделки он не получил, то, соответственно, и Тимофею как инвестору рассчитывать на прибыль не приходится, а его инвестиции считаются утраченными. Однако, данный аргумент был не столь удачен, поскольку в расписке были четко установлены сроки для возвращения денежных средств, а именно 6 месяцев. Кроме того, не смотря на то, что договор займа между заемщиком и заимодавцем составлен не был, у нас имелись свидетели, которые могли подтвердить устную договоренность между двумя предпринимателями. В устном обсуждении были точно оговорены обстоятельства по возвращению суммы денег в рамках 6-месячного срока и ни о каком инвестировании речи не шло.

Судья, взвесив и оценив аргументы и доказательства, представленные сторонами, не долго размышляя, принял нашу сторону и обязал должника к взысканию суммы по займу, а также в связи с пропуском срока возврата денежных средств - выплатой соответствующих процентов за задержку.

В заключение хочется сказать, что, не смотря на достоинства займа, в особенности легкость его оформления, не важно, какие именно отношения связывают Вас с заемщиком, советуем не терять деловой подход к оформлению сделки и в любом случае составлять расписку. Поскольку именно она может стать палочкой-выручалочкой в случае судебного разбирательства, как документ, удостоверяющий передачу займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей заемщику.

При этом, стоит также отметить, что заемщик также может пострадать от мошеннических действий займодавца, поэтому при заключении договора весьма полезным может быть рассмотрение подписываемого документа с точки зрения перспектив судебного разбирательства.

Никто не застрахован от мошенников, которые путём обмана или злоупотребления доверием готовы на все, чтобы заполучить чужое имущество. Однако, обратившись вовремя к опытному адвокату, Вы можете застраховать себя от наступления негативных последствий.

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.
АДВОКАТСКАЯ КАНЦЕЛЯРИЯ ПРЕДСТАВЛЯЕТ ИНТЕРЕСЫ КЛИЕНТОВ НА ВСЕЙ ТЕРРИТОРИИ ГЕРМАНИИ